Forex Trading (Handel): der vollständige Leitfaden

Der größte Finanzmarkt der Welt ist der sogenannte Forex- oder Devisenmarkt. Auf dem Devisenmarkt kannst du auf steigende und fallende Wechselkurse spekulieren. Aber wie genau funktioniert der Handel mit Währungen und was beeinflusst die Preise? In diesem vollständigen Forex-Handbuch erfährst du alles, was du wissen musst, bevor du mit Forex Trading beginnst.

Was lernst du in diesem Leitfaden?

Der Wechselkurs bei Forex

Der Wechselkurs ist beim Devisenhandel sehr wichtig. Der Wechselkurs gibt das Verhältnis einer Währung zu einer anderen Währung an. Mit Forex handelst du immer in einem Paar. Wenn du in Euro / Dollar investierst, investierst du in den Wert des Euro gegenüber dem Dollar.

Wenn der Kurs Euro / Dollar 1,10 beträgt, kannst du für einen Euro einen Dollar zehn kaufen.

Forex Trading: Wie funktioniert das?

Weltweit spekulieren viele Menschen auf die verschiedenen Währungspaare. Es gibt immer zwei Möglichkeiten, die du anwenden kannst. Du kannst wählen, ob du kaufen oder Aktien shorten möchtest. Was würde dies für das Währungspaar EUR/USD bedeuten?

  • Wenn du kaufst, wettest du auf einen Anstieg des Euro gegenüber dem Dollar.
  • Wenn du short gehst, setzt du auf einen Rückgang des Euro gegenüber dem Dollar.

Da du sowohl auf steigende als auch auf fallende Preise setzen kannst, kannst du auf jedem Markt eine profitable Investition tätigen. Investitionen in Forex werden bei einem Broker getätigt. Es ist wichtig, einen vorteilhaften Makler auszuwählen. Wenn du einen teuren Makler wählst, verlierst du unnötig viel Geld bei den Transaktionskosten. Willst du wissen, wo du am besten investieren kannst? Dann nutze unseren Vergleich:

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Wechselkurs Forex

Wie kannst du den Verlauf vorhersagen?

Wenn du erfolgreich mit Währungspaaren wie EUR/USD, GBP/USD und AUD/USD handeln möchtest, solltest du in der Lage sein, den Preis etwas vorauszusehen. Man versucht immer festzustellen, ob eine Münze im Vergleich zur anderen über- oder unterbewertet ist. Wenn die Münze unterbewertet ist, kaufst du, und wenn sie überbewertet ist, gehst du leer aus.

Mit verschiedenen Analysen lässt sich feststellen, ob es wahrscheinlich ist, dass der Preis weiter fallen oder steigen wird. Die bekanntesten Analysen sind:

Was sind die Basis- und Kurswährungen?

Wenn du in Forex handeln willst, hast du es immer mit einer Basiswährung und einer Kurswährung zu tun. Im Falle von EUR/USD ist der Euro die Basiswährung und der Dollar die Notierungswährung.

  • Die Basiswährung ist die Währung, die du kaufst, wenn du mit dem Währungspaar handelst.
  • Die Notierungswährung ist die Währung, die du verkaufst, wenn du mit dem Währungspaar handelst.

Das Paar EUR/USD gibt also an, wie viele Dollar du für einen Euro erhalten wirst. Hier hast du es mit drei verschiedenen Situationen zu tun:

  • 0,9 EUR/USD: dies bedeutet, dass ein Euro 0,90 Dollar wert ist.
  • 1 EUR/USD: Dies bedeutet, dass ein Euro einen Dollar wert ist.
  • 1,1 EUR/USD: Dies bedeutet, dass ein Euro einen Dollar und 10 Cent wert ist.

Wenn du glaubst, dass die Basiswährung stärker wird, kaufst du das Paar (long) und wenn du glaubst, dass die Kurswährung stärker wird, verkaufst du das Paar (short).

Welche Kategorien von Währungspaaren gibt es?

Bei vielen Brokern werden die Währungspaare in die folgenden Kategorien unterteilt:

  • Hauptpaare: sieben Währungen, die für 80% des weltweiten Devisenhandels verantwortlich sind: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD und AUD/USD.
  • Kleinere Paare: weniger häufig gehandelt. Oftmals wichtige Währungen, ohne sie mit dem Dollar zu kombinieren. Zum Beispiel EUR/CHF oder GBP/JPY.
  • Exotische Paare: aus Schwellenländern oder kleinen Ländern. Man handelt zum Beispiel mit dem polnischen Zloty oder dem mexikanischen Peso.

Wie funktioniert der Devisenhandel in der Praxis?

Du kannst auf dem Forex mit allen Arten von Derivaten handeln. Der Ausgangspunkt für den Forex-Handel ist jedoch immer derselbe. Dabei kaufst du eine Währung und verkaufst eine andere. Auf diese Weise kannst du die Wertdifferenz zwischen den Währungspaaren ausnutzen.

Bei einem Makler werden die von dir erzielten Ergebnisse automatisch verfolgt. Es ist immer ratsam, zunächst zu versuchen, mit einer unbegrenzten Demo in Forex zu handeln. Mit der Schaltfläche unten kannst du sofort ein kostenloses Konto eröffnen:

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Investieren in Forex

Forex Trading: wichtige Begriffe

Wenn du in Forex handeln willst, musst du die untenstehenden Bedingungen gut verstehen.

Was ist ein Lot bei Forex?

Währungen werden in festen Größen gehandelt. Es wäre unpraktisch, mit ungeraden Zahlen zu handeln. Bei Forex nennen wir diese festen Beträge Lots. Ein Standard-Lot hat eine Größe von 100.000 Einheiten der Basiswährung. Bei den meisten CFD-Brokern kannst du auch in Mini- (10.000 Einheiten) und Mikro-Lots (1.000 Einheiten) handeln.

Was ist ein Pip bei Forex?

Pips werden verwendet, um Änderungen im Preis einer Währung anzuzeigen. Wenn sich der Preis von EUR/USD 1,0000 auf 1,0001 bewegt, gibt es einen Anstieg um einen Pip. Einige Makler halten den Preis auch bis zur fünften Zahl nach dem Komma: dies wird auch Pipette genannt.

Bei einigen Währungspaaren funktionieren die Pips etwas anders. Dies ist der Fall bei Währungen, die mit weniger Zahlen nach dem Komma angegeben werden. Dies ist beim japanischen Yen der Fall. Beim japanischen Yen ist die zweite Zahl nach dem Komma ein Pip.

Was ist der Hebel bei Forex?

Viele Makler ermöglichen es dir, deine Investitionen als Hebelprodukt einzusetzen. Ein Hebel ermöglicht es, mit einem kleinen Geldbetrag eine größere Position einzunehmen. Der maximale Hebel für viele Makler liegt bei 1:30. Mit einer Investition von 10.000 Euro kannst du dann 300.000 Euro handeln. Aber wie wirkt sich die Hebelwirkung auf deine potentielle Rendite im Falle eines Anstiegs um 1% aus?

  • Ohne Hebel beträgt dein Gewinn 1%.
  • Bei einem Hebel von 1:30 beträgt dein Gewinn 30%.

Wenn du einen Hebel ansetzt, steigen aber auch deine Verluste schneller:

  • Ohne Hebel beträgt dein Verlust 1%.
  • Bei einem Hebel von 1:30 beträgt dein Verlust 30%.

Ein Hebel ermöglicht es, in kurzer Zeit eine hohe Rendite zu erzielen. Gleichzeitig muss man aber auch vorsichtig sein. Mit einem Hebel kannst du auch schnell deine gesamte Investition verlieren.

Wie funktioniert die Marge bei Forex?

Wenn du deine Forex-Investitionen hebelst, handelst du mit einer Marge. Die Marge gibt an, wie viel Geld auf deinem Konto sein muss, um deine Position zu eröffnen. Bei einer Hebelwirkung von 1:30 benötigst du für eine Investition von € 100.000 nur € 3300 auf deinem Konto.

Du solltest jedoch immer genügend Geld auf deinem Konto haben. Wenn du nicht mehr genug Geld auf deinem Konto hast, kann es sein, dass du mit einem Margin Call konfrontiert wirst. Du kannst dann den gesamten Betrag auf deinem Anlagekonto verlieren.

investieren in Währung

Warum bewegen sich die Preise?

Für erfolgreiches Forex Trading musst du verstehen, warum sich die Preise bewegen. Es gibt mehrere Gründe, warum sich der Preis einer Währung gegenüber der anderen Währung ändern kann.  Wir erörtern die Hauptursachen.

Inflation (-)

Die Inflation hat einen starken Einfluss auf den Wert einer Landeswährung. Wenn die Inflation innerhalb eines Landes schneller steigt als innerhalb anderer Länder, dann wird die Währung innerhalb des Landes mit der höheren Inflation weniger wert sein. Wenn dies innerhalb Europas geschieht, kannst du mit einem Euro weniger kaufen. Der reale Wert des Euro gegenüber dem Dollar wird dann abnehmen und der Wechselkurs wird sinken.

Zinsen (+)

Auch der Zinssatz hat einen starken Einfluss auf den Wechselkurs einer Währung. Wenn die Zentralbank einen relativ höheren Zinssatz festlegt, wird der Wert der Währung steigen. Schließlich haben die Menschen eine größere Nachfrage nach einer Währung, die eine höhere Rendite bietet. Die Banken können die Zinssätze anpassen, um sicherzustellen, dass eine Währung im Verhältnis zu anderen Währungen nicht zu teuer oder billig wird.

Reden von Zentralbankgouverneuren sorgen oft für die nötige Bewegung. Day-Trader nutzen oft die Wechselkursbewegungen aus, die mit Zinsentscheidungen zusammenfallen.

Die Notwendigkeit von Investitionen (+)

Eine starke Wirtschaft wird eine Währung oft nach oben drücken. Dies geschieht zum Beispiel, wenn eine hohe Nachfrage nach Investitionen besteht. Ausländische Unternehmen werden dann Geld tauschen, um in dem betreffenden Land investieren und bauen zu können. Wegen des gestiegenen Interesses wird der Wechselkurs steigen.

Vertrauen (+)

Geld ist Vertrauen. Der einzige Grund, warum wir ein ansonsten wertloses Stück Papier so sehr schätzen, ist, dass wir Vertrauen in das Institut haben, das hinter dieser Notiz steht. Wenn dieses Vertrauen zunimmt, steigt der Wechselkurs der Währung. Verlieren wir das Vertrauen? Dann kann der Wechselkurs einer Währung manchmal stark einbrechen. Das sind oft schöne Momente, um kurz zu spekulieren!

Kapitalflucht (-)

In einigen Ländern geht es der Wirtschaft und der lokalen Währung sehr schlecht. Oft sieht man Menschen, die ihr Geld in andere Währungen umtauschen. In vielen afrikanischen Ländern wird zum Beispiel mit dem Dollar mehr bezahlt als mit der Landeswährung. Das Ergebnis ist klar: Der Wert der lokalen Währung wird in diesem Szenario erheblich sinken.

Abwertung (-)

Eine billige Währung kann gut für die Wirtschaft eines Landes sein. Wenn die Währung günstig ist, können andere ausländische Unternehmen billigere Produkte und Dienstleistungen kaufen. Regierungen können sich also dafür entscheiden, eine Währung abzuwerten. Du versuchst dann, den Wert einer Währung zu senken. Eine Abwertung kann z.B. durch das Drucken von Geld oder durch die Senkung des Zinssatzes erfolgen.

Forex Nachrichten

Welche Parteien kaufen und verkaufen Währungen?

Bevor du mit Forex Trading beginnst, solltest du bedenken, dass viele Parteien ständig Währungen kaufen und verkaufen. Der Wert einer Währung wie des Dollars wird durch das Spiel von Angebot und Nachfrage geschaffen. Wenn du überlegst, was große Gruppen von Menschen tun werden, kannst du den Wechselkurs einer Währung besser einschätzen.

Eigenkapital-Investoren

Wenn du in amerikanische Aktien investierst, brauchst du zunächst einmal Dollar. Du verkaufst dann Euro für Dollar und kaufst die Aktien. Auf diese Weise wird der Wechselkurs bereits beeinflusst!

Spekulanten

Spekulanten sind Einzelpersonen und Organisationen, die versuchen, von den vielen täglichen Wechselkursschwankungen der Währungspaare zu profitieren. Wenn viele Spekulanten eine Währung kaufen oder verkaufen, kann dies den Wechselkurs beeinflussen.

Unternehmer

Große Unternehmen tauschen ständig Währungen um. Multinationale Unternehmen machen Geschäfte über viele Grenzen hinweg und das schließt viele Währungen ein. Die Nachfrage nach Produkten aus einer bestimmten Region kann daher auch die Nachfrage nach der Währung aus einer bestimmten Region stark beeinflussen.

Zentralbanken

Zentralbanken versuchen oft, den Wert von Münzen zu beeinflussen. Sie tun dies, indem sie z.B. ihre eigene Währung drucken. Bei einem erhöhten Angebot sinkt dann der Preis der Münze. Allerdings können die Zentralbanken niemals den gesamten Wechselkurs beeinflussen. Dafür ist der Markt einfach zu groß.

Auf welche Parteien solltest du beim Forex-Handel achten?

Wenn du mit Forex Trading beginnen willst, gibt es mehrere Parteien, die du genau im Auge behalten solltest. Im Folgenden werden wir die wichtigsten Parteien erörtern.

Zentralbanken

Die Geldmenge wird von der Zentralbank bestimmt. Nach der Wirtschaftskrise hast du zum Beispiel gesehen, dass die Zentralbanken eine quantitative Lockerung vorgenommen haben. Sie drucken dann mehr Geld, was die Ausgaben innerhalb des Landes ankurbeln kann. Wenn das Angebot bei gleicher Nachfrage steigt, wird der Preis der Währung sinken.

Die Nachrichten

Die Nachrichten können auch einen Einfluss auf den Kurs einer Währung haben. Wenn positive Nachrichten über eine Region bekannt werden, kann dies den Preis der dort verwendeten Währung beeinflussen. Überlege daher immer sorgfältig, wie sich die Nachrichten sowohl auf das Angebot als auch auf die Nachfrage nach der Währung auswirken werden.

Die Stimmung auf dem Markt

Manchmal kann es eine sich selbst erfüllende Vorhersage geben. Wenn die Mehrheit auf dem Markt glaubt, dass eine bestimmte Entwicklung stattfinden wird, wird sie sich bewahrheiten. Wenn die Mehrheit glaubt, dass der Euro mehr wert wird, werden die Menschen weiterhin den Euro kaufen, bis dieses Preisniveau erreicht ist. Es ist daher klug, die allgemeine Stimmung um eine Währung im Auge zu behalten.

Ökonomische Daten

Wirtschaftsdaten sagen dir, wie es der Wirtschaft geht. So kannst du beispielsweise die Inflation im Auge behalten. Wenn die Inflation innerhalb der Eurozone über 2% steigt, erhöht die EZB gewöhnlich den Zinssatz. Wenn die Zinssätze höher sind, wird die Währung attraktiver, so dass es klug sein kann, die Währung aufzukaufen.

Bonität

Investoren wollen wissen, ob es klug ist, einem Land Geld zu leihen. Verschiedene Agenturen vergeben daher eine Bonitätsbewertung der Länder. Die Bonität gibt an, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Land seine Schulden begleichen kann. Wenn sich die Bonität positiv entwickelt, kann dies zu einem Anstieg der zugrunde liegenden Währung führen. Vertrauen spielt auf den Finanzmärkten eine wichtige Rolle.

Warum ist der Dollar so wichtig?

Beim Devisenhandel wird der Dollar oft als die wichtigste Währung angesehen. Einer der Gründe dafür ist, dass die Wirtschaft der Vereinigten Staaten die größte ist. Es handelt sich um eine offene Wirtschaft, an der viele Parteien teilnehmen können. Infolgedessen kann ein Rückgang des Dollars direkt dazu führen, dass Unternehmen auf der ganzen Welt weniger Gewinn erzielen.

Der Dollar ist im Handel weit verbreitet. Viele Aktien, aber auch Rohstoffe wie Gold und Silber werden in Dollar notiert. Einige Länder haben sogar den Wechselkurs ihrer Währung an den Dollar gebunden, so dass er sich direkt mit dem Dollarkurs bewegt.

Der Dollar ist also mehr als eine Währung. Der Dollar ist der Klebstoff, der das ganze System zusammenhält. Auf- und Abwertungen des Dollars haben starke Auswirkungen auf die gesamtwirtschaftliche Situation.

Dollar Stärke

Forex Trading-Tipps

Wenn du auf dem Devisenmarkt spekulieren willst, ist es wichtig, dass du ein paar Tipps beachtest. Ein erster wichtiger Tipp ist die Verwendung eines Stop-Loss. Mit einem Stop-Loss stellst du sicher, dass du nicht mehr als einen bestimmten Prozentsatz deiner Position verlierst. Auf diese Weise ist es möglich, sich gegen unerwartete Ereignisse abzusichern.

Außerdem ist es wichtig, zunächst gut zu üben. Bei vielen Brokern kannst du die Möglichkeiten mit einer Demo kostenlos ausprobieren. Der Devisenhandel ist aufgrund der Größe des Marktes oft vorhersehbarer als der Aktienhandel. Die Muster sind daher leichter zu erkennen und die Bewegungen sind oft weniger extrem. Aus diesem Grund kann Forex für Tageshändler sehr interessant sein. Dennoch ist es wichtig, ausreichend zu üben, bevor man mit großen Geldsummen zu arbeiten beginnt.

Schließlich ist es klug, mit Risiko und Rendite gut umzugehen. Wenn eine Investition in ein Währungspaar 100 € einbringen kann, aber ein Risiko von 1000 € hat, ist es besser, die Position zu ignorieren. Suche nach Edelsteinen, bei denen du die Chance auf einen hohen potenziellen Gewinn und einen geringen potenziellen Verlust hast.