In Gold investieren: Welche Möglichkeiten gibt es?

In Krisenzeiten sind Investitionen in Gold oft sehr beliebt. Wenn die Unsicherheit an den Aktienmärkten zunimmt, gelingt es vielen Anlegern, wieder Gold zu finden. Aber wie kann man eigentlich selbst in Gold investieren? Und was sind die größten Vor- und Nachteile von Investitionen in Gold? In diesem Artikel liest du alles, was du wissen musst, bevor du anfängst, in Gold zu investieren!

Wie kann man in Gold investieren?

Es gibt zwei Möglichkeiten, in Gold zu investieren: physisch, nicht physisch. Wenn du physisch in Gold investierst, kaufst du tatsächlich Gold. Die meisten Anleger entscheiden sich jedoch für nicht-physische Wege, um in Gold zu investieren.

Wie kann man indirekt in Gold investieren?

Wir werden zunächst die nicht-physischen Möglichkeiten diskutieren, wie du in Gold investieren kannst.

Aktiver Handel des Goldpreises mit CFDs

Eine attraktive neue Art, in Gold zu investieren, ist die Investition mit einem Online-Broker. Mit einem Online-Broker kannst du auf attraktive Weise in Gold investieren. Du bist vielleicht nicht der physische Eigentümer, aber du profitierst von Preisanstiegen und -rückgängen, indem du CFDs auf den Rohstoff handelst.

CFDs eignen sich sehr gut, um auf kurzfristige Preissteigerungen und -rückgänge beim Goldpreis zu spekulieren. Mit CFDs kannst du eine Hebelwirkung nutzen, die es dir ermöglicht, auch mit kleineren Beträgen in Gold zu investieren. Lies hier mehr über Investitionen in CFDs.

Du kannst die Möglichkeiten, in Gold zu investieren, mit einer Demo bei einem Online-Broker kostenlos ausprobieren. Möchstest du mit einem kostenlosen Demokonto bei einem Broker beginnen? Verwende die Schaltfläche unten, um sofort eine kostenlose Gold-Demo zu öffnen:

Verwendung eines Indexfonds

Es gibt mehrere Indexfonds oder EFTs, die den Goldpreis nachahmen. Ein EFT kann leicht bei einem Broker gehandelt werden. Dadurch kannst du deine Anlage in Gold sehr flexibel verkaufen, was bei physischem Gold schwieriger ist. Es gibt zwei Arten von Gold-EFTs:

• Goldbarren: Diese Fonds halten physisches Gold.
• Nicht durch Bullion-Backed-Fonds: Diese Fonds verwenden Finanzsicherheiten als Sicherheit.

SPDR Gold Shares ist ein physischer Fonds in Gold in Dollar und ETFS physisches Gold ist ein physischer Fonds in Gold in Euro. Bitte beachte, dass die Fonds jährlich einen Kostenanteil berechnen. Dieser Kostenanteil wird z.B. für die Verwaltung und Lagerung des Goldes verwendet.

Eine gute Partei, wo du in Goldfonds investieren kannst, ist eToro. Bei eToro kannst du diese Gelder ohne Provisionen kaufen und sie langfristig behalten. Mit der Schaltfläche unten kannst du direkt ein kostenloses (Demo-)Konto bei diesem Broker eröffnen:

Gold-Optionen

Mit Optionen hast du die Möglichkeit (aber nicht die Verpflichtung), eine bestimmte Menge Gold zu kaufen (Call-Option) oder zu verkaufen (Put-Option). Für eine Option zahlst du eine Prämie. Eine Goldoption hat immer eine bestimmte Laufzeit. Innerhalb dieser Frist müsst du die Option ausüben, sonst wird sie wertlos.

Mit Optionen kannst du recht komplizierte Konstruktionen verwenden. Ein großer Vorteil von Goldoptionen ist die Tatsache, dass du nie zur Ausübung verpflichtet bist. Möchtest du mehr über Investitionen in Optionen erfahren? Dann lies unseren Kurs über Optionen:

Andere Goldderivate

Futures sind verbindliche Vereinbarungen über die Lieferung von Gold zu einem bestimmten Preis. Wegen des Hebels und der Verpflichtung können Futures schnell im Nebel aufgehen. Optionsscheine sind ähnlich. Optionsscheine (Warrants) geben dir das Recht, in Zukunft eine bestimmte Menge Gold zu kaufen.

Das Goldkonto

Es gibt zwei Arten von Goldkonten. Dies sind das zugeordnete Konto (allocated account)und das nicht zugeordnete Konto(unallocated account).

Ein Goldkonto ist ein Konto, das dem Goldpreis Stück für Stück folgt.  Dies geschieht, indem der Kontoinhaber eine Anzahl von Unzen Gold auf seinem Konto kauft. Im zugeteilten Konto ist das Gold das volle Eigentum des Kontoinhabers. Die Seriennummern der Goldbarren sind bekannt und das Gold darf nicht ohne Genehmigung gehandelt werden.

In dem nicht zugewiesenen Konto werden dem Kontoinhaber keine bestimmten Goldbarren zugewiesen und das Gold wird mit anderen Kontoinhabern geteilt. Dies hat den Vorteil, dass die von der Bank berechneten Kosten geringer sind. Der Nachteil ist, dass der Kontoinhaber nicht immer das gesamte Gold abheben kann. Gerade in Krisenzeiten ist der Kontoinhaber von der Bonität der Bank abhängig.

Aktien von Goldminengesellschaften

Eine andere Möglichkeit, in Gold zu investieren, besteht darin, Aktien von Goldminengesellschaften zu kaufen. Die Kosten für den Abbau von Gold sind im Allgemeinen ziemlich stabil. Als Investor kannst du mit dem richtigen Ansatz einen guten Gewinn erzielen. Der Wert der Aktien von Goldminengesellschaften bewegt sich nicht eins zu eins mit dem Wert von Gold.

Es ist daher wichtig zu untersuchen, wie sich das Unternehmen entwickelt. Die Betriebsergebnisse werden von anderen Faktoren beeinflusst. Einige bekannte Goldaktien:

• AngloGold Ashanti Ltd.
• Goldcorp Inc.
• Barrick Gold Corp.
• Newmont Mining Corp.
• Franco-Nevada Corp.

Du kannst auch in einer Kombination von Goldminenunternehmen mit einem ETF handeln. Eine gute Option hierfür ist der Market Vectors Gold Minders ETF. Möchtest du mehr darüber erfahren, wie du Aktien kaufen kannst? Dann lies den Artikel ‹wie kauf man Aktien›:

Wie kann man Gold kaufen?

Es ist auch möglich, physisch in Gold zu investieren. Wenn man physisch in Gold investiert, ist es wichtig, die zusätzlichen Risiken zu berücksichtigen. Du solltest in der Lage sein, das Gold sicher zu lagern.

Investitionen in Goldbarren

Goldbarren gibt es in verschiedenen Gewichten. Die leichtesten Goldbarren wiegen nur ein Gramm, während die schwersten über ein Kilo wiegen. Dies ermöglicht es dir, sowohl kleine als auch große Geldbeträge in Goldbarren zu investieren. Die relative Prämie oder die Produktionskosten sind mit den höheren Gewichten relativ niedriger. Schließlich ist es billiger, einen größeren Goldbarren herzustellen.

Investieren in Goldmünzen

Es ist auch möglich, in Goldmünzen zu investieren. Das Gewicht einer Münze beträgt normalerweise einen Troy oder etwa 31 Gramm. Der Wert einer Goldmünze hängt hauptsächlich von der Reinheit des Goldes ab. Einige Münzen sind mit Kupfer verstärkt. Beim Handel mit Goldmünzen kann auch die Art der Münze den Wert bestimmen. Seltene Münzen haben oft einen höheren Wert als die reguläreren Goldmünzen.

Was möchtest du über Investitionen in Gold wissen?

• Steuern: Wie viel Steuern zahlst du auf Investitionen in Gold?
• Risiko: Was sind die Hauptrisiken von Goldanlagen?
• Vorteile: Warum ist es klug, in Gold zu investieren?
• Vernünftig: Ist es vernünftig, in Gold zu investieren?
• Gold oder Silber: Was ist die bessere Investition?
• Beispiel: Entdecke, wie Investitionen in Gold funktionieren.

Was solltest du beachten, wenn du in Gold investierst?

Es ist wichtig, dass du einen zuverlässigen Anbieter verwendest. Dies gilt natürlich sowohl für den Handel mit Wertpapieren in Gold als auch mit physischem Gold. Du kannst z.B. prüfen, ob der Anbieter eine Lizenz von einem Aufseherhat. In den Niederlanden sind zuverlässige Parteien in der Regel bei der Niederländischen Behörde für die Finanzmärkte (AFM) registriert. Häufig muss man das Gold im Voraus bezahlen, daher ist es wichtig, dass die andere Partei zuverlässig ist.

Wenn du Gold für mehr als € 10.000 kaufst, muss eine Kopie deines Ausweises angefertigt werden. Es ist auch wichtig zu prüfen, ob das Gold zu Hause sicher ist. Nicht jede Hausratversicherung deckt Goldbarren ab. Überlege deshalb, ob es nicht klüger wäre, dein Gold in einem Tresor bei einer Bank aufzubewahren.

Was sind die Risiken einer Investition in Gold?

Jede Investition hat ihre Vor- und Nachteile. Selbst bei Gold gibt es viele Gründe, warum es besser ist, es nicht zu tun.

Du wirst keine Dividende auf Gold erhalten

Wenn du Geld in Aktien oder Anleihen investierst, erhältst du Dividenden oder Zinsen. Wenn du in Gold investierst, kannst du nur dann einen Gewinn erzielen, wenn der Preis steigt. Auf lange Sicht kann eine Investition in Gold daher enttäuschend sein, vor allem in Bezug auf Investitionen in (Gold-)Aktien.

Schlechte Renditen bei guter Konjunktur

Gold schneidet in wirtschaftlich unsicheren Zeiten besonders gut ab. Wenn es der Wirtschaft gut geht, ist es besser, kein Gold zu kaufen. Natürlich kannst du sie jederzeit als Versicherung kaufen, um dich auf eine mögliche künftige Rezession vorzubereiten.

Der Goldmarkt ist volatil

Der Goldpreis ist sehr volatil. Diese Mobilität oder Volatilität bringt Unsicherheit mit sich.

Das Geld auf einem Sparkonto ergibt einen festen Zinssatz. Nichtsdestotrotz schneidet Gold auf lange Sicht im Allgemeinen besser ab. Es ist auch möglich, von der Volatilität zu profitieren, indem man Leerverkäufe tätigt. Du verdienst Geld, wenn der Goldkurs sinkt.

Schlechte Ergebnisse bei hohen Zinssätzen

Bei niedrigen Zinssätzen schneidet Gold relativ gut ab. Wenn die Zinsen jedoch steigen, verliert Gold oft seinen Glanz. Es gibt relativ sicherere Alternativen. Denke zum Beispiel an Anleihen oder sogar an ein Sparkonto. Ein steigender Zinssatz kann daher ein guter Grund sein, nicht in Gold zu investieren.

Was sind die Vorteile einer Investition in Gold?

Natürlich gibt es auch Gründe, warum du in Gold investieren solltest. Wenn es sie nicht gäbe, hätte Gold wahrscheinlich einen viel geringeren Wert.

Gold kann dich vor Inflation schützen

Inflation ist ein natürliches Phänomen, bei dem der Wert des Geldes mit der Zeit abnimmt. Wenn du in Gold investierst, kannst du dich gegen Inflation schützen. Im Laufe der Zeit steigt der Wert von Gold mit der Inflation. Zu einem späteren Zeitpunkt kannst du einen vergleichbaren realen Geldbetrag für dein Gold erhalten.

Gold ist knapp

Gold ist, wie viele andere Rohstoffe, in die man investieren kann, knapp. Irgendwann geht der Rohstoff einfach zur Neige. Gleichzeitig nimmt der globale Wohlstand zu und immer mehr Menschen interessieren sich für den Rohstoff Gold. Es ist daher nicht unwahrscheinlich, dass der Goldpreis in Zukunft weiter steigen wird.

Gute Ergebnisse bei niedrigen Zinssätzen

Wenn die Zinsen niedrig sind, ist es eine gute Idee, in Gold zu investieren. In diesem Fall entgeht dir nicht viel Geld auf deinem Sparkonto. Darüber hinaus steigt der Goldpreis häufig bei niedrigen Zinssätzen.

Risikostreuung

Mit Gold kann man auch das Risiko streuen. Gold ist ein antizyklisches Anlageprodukt: Wenn es der Wirtschaft nicht gut geht, geht es Gold oft gut. Durch den Kauf von Gold kannst du dein Portfolio stabilisieren und sicherstellen, dass du sowohl in schlechten als auch in guten Zeiten eine positive Rendite erzielen kannst.

Gute Ergebnisse bei schwachem Dollar

Wenn eine wichtige Währung wie der Dollar an Wert verliert, kann es attraktiv sein, in Alternativen zu investieren. Die Anleger suchen dann nach einem sicheren Hafen. Wenn die Welt brennt, steigt das Gold.

Ist es klug, in Gold zu investieren?

Ob es klug ist, in Gold zu investieren, hängt stark von deiner persönlichen Situation ab. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Gold per Definition eine risikoreiche Anlage ist. Investiere daher in Gold nur mit Geld, das du auf lange Sicht entbehren kannst.

Als nächstes ist es wichtig, den Zeitpunkt deiner Goldanlage zu bestimmen. Es ist nicht klug, in Gold zu investieren, wenn es einen starken Bullenmarkt gibt. Ein gutes Beispiel für einen guten Zeitpunkt, Gold zu kaufen, ist eine Krise. Während der Koronakrise von 2020 zum Beispiel sahst du den Goldpreis stark ansteigen.

Wenn du dich entschieden hast, in Gold zu investieren, ist es sehr wichtig, einen guten Plan zu erstellen. Überlege selbst, zu welchem Preis du das Gold wieder verkaufen wirst. Man verdient mit Gold kein Geld durch Zinsen oder Dividenden. Deshalb ist es wichtig, dass du irgendwann deinen Kursgewinn mitnimmst.

Investieren in Gold oder Silber?

Gold und Silber werden regelmäßig zusammen in einem Satz erwähnt. Dies ist nicht verwunderlich, da es sich bei beiden um Edelmetalle handelt. Silber wird oft als der kleinere Bruder des Goldes angesehen. Es ist jedoch fraglich, ob dies richtig ist.

Silber scheint in Bullenmärkten sicherlich besser abzuschneiden als Gold. Dies liegt wahrscheinlich zum Teil daran, dass es mehr Anwendungen für Silber gibt. Silber ist in technologischen Produkten weit verbreitet, und mit der weiteren Digitalisierung unserer Gesellschaft nimmt die Nachfrage nach dieser Art von Produkten nur noch zu.

Eine Investition in Silber kann daher interessanter sein. Silber gilt nach wie vor als sicherer Hafen, kann aber auch in Zeiten wirtschaftlicher Prosperität gut abschneiden. Die Silbervorräte gehen zurück, während die industrielle Nachfrage nur steigt. Langfristig kannst du also mit Silberanlagen gute Ergebnisse erzielen!

Wie funktioniert die Investition in Gold in der Praxis?

Anhand von zwei Beispielen erörtern wir, wie das Anlegen oder Investieren in Gold in der Praxis funktioniert.

Eine Krise!

Es ist Ende Februar 2020, und du erkennst, dass die Koronakrise innerhalb Europas immer größere Ausmaße annimmt. Die Aktienmärkte stürzen ab, und die Anleger verkaufen ihre Aktien massenhaft. Du bist auf der Suche nach einer interessanten Alternative zu Aktien. Nach einigen Recherchen kommt man schließlich zu Gold.

Du beschließt, mit einem CFD auf den Goldpreis zu spekulieren. Du kaufst Gold für einen Betrag von 1400 Dollar. Am Anfang fällt der Preis noch etwas mehr, aber schließlich steigt der Preis wieder stark an. Am Ende verkaufst du das Gold zu einem Preis von 1550 Dollar. Dann erzielst du eine positive Rendite von 150 Dollar pro Gold, was mehr als 10% beträgt.

Bei einem Derivat kannst du dich immer noch dafür entscheiden, eine Hebelwirkung anzuwenden. Hättest du einen Hebel von 1:3 angesetzt, hättest du in diesem Fall eine Rendite von 450 Dollar oder 30% pro Goldmedaille erzielt. Wenn du einen Hebel ansetzt, kann sich dein Verlust natürlich auch beträchtlich erhöhen.

Entwicklung des Goldpreises, Quelle goldprice.org

Eine neue Goldmine

Du hast eine kleine Erbschaft erhalten und beschließt, einen kleinen Teil davon in eine Goldmine zu investieren. Du machst dies, indem du Anteile an einer Goldmine bei eToro ohne Provisionskosten kaufst. Ein paar Wochen später siehst du die Nachrichten.

Unerwartet ist irgendwo in Afrika ein enormer Goldvorrat gefunden worden. Die weltweiten Goldreserven sind plötzlich viel größer als erwartet. Aufgrund des größeren Angebots sinkt der Wert des Goldes. Aus diesem Grund verkaufen die Menschen massiv die Goldminenanteile.

Der Anteil sinkt um zehn Prozent und du bekommst eine negative Rendite. Erzielt das Unternehmen noch Gewinne? Dann wäre es vielleicht klug, die Aktie einfach zu behalten. Panik bei Nachrichtenfakten wirkt sich oft unverhältnismäßig stark auf den Kurs aus. Die Chancen stehen gut, dass die Aktie in Zukunft wieder ein schönes Plus verzeichnen wird.

Bitcoin als das neue Gold?

Gold ist seit langem als der sichere Hafen bekannt. Heute ist jedoch ein neuer Akteur hinzugekommen: Bitmünze. Auch die Bitcoin hat keinen Gegner. Wenn die Menschen sich Sorgen über die Inflation oder den Zustand der Wirtschaft machen, kannst du sehen, dass der Preis der Bitcoin steigt. In unsicheren Zeiten kann es interessant sein, in Bitcoins zu investieren. Klicke hier, um mehr über Bitcoins zu erfahren.

Fazit: In Gold investieren

In Gold zu investieren kann sehr interessant sein. Das Edelmetall ist nicht mehr an den Dollar One-on-One gebunden. Dennoch fungiert Gold nach wie vor als sicherer Hafen. Du kannst Gold daher als eine Versicherung gegen Abwärtsmärkte und Inflation sehen. Dies kann es sowohl kurz- als auch langfristig attraktiv machen, in Gold zu investieren.